অর্থ উপদেষ্টা (Financial Advisor) একজন পেশাজীবী যিনি ব্যক্তিগত বা প্রাতিষ্ঠানিক গ্রাহকদের অর্থনৈতিক বিষয়াদি সম্পর্কে পরামর্শ প্রদান করেন। তারা সাধারণত বিনিয়োগ, সঞ্চয়, অবসর পরিকল্পনা, কর ব্যবস্থাপনা এবং ঝুঁকি হ্রাসের জন্য নানান কৌশল নিয়ে কাজ করেন। অর্থ উপদেষ্টারা গ্রাহকদের আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছাতে সহায়তা করে এবং তাদের আর্থিক অবস্থার উন্নয়নের জন্য ব্যক্তিগতকৃত পরিকল্পনা প্রণয়ন করেন।
অর্থ উপদেষ্টাদের প্রধান কার্যক্রমগুলো হলো:
- বিনিয়োগের পরামর্শ: শেয়ার, বন্ড, মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগের জন্য গাইড করা।
- অবসর পরিকল্পনা: গ্রাহকদের অবসরের জন্য পর্যাপ্ত অর্থ সঞ্চয় নিশ্চিত করা।
- ঋণ ব্যবস্থাপনা: গ্রাহকদের ঋণ নেওয়া এবং তা কীভাবে কার্যকরভাবে পরিচালনা করা যায় সে সম্পর্কে পরামর্শ দেওয়া।
- ট্যাক্স পরিকল্পনা: করের প্রভাব কমাতে এবং আইনি সুবিধা পেতে কৌশল প্রদান করা।
- বীমা পরামর্শ: ঝুঁকি হ্রাসের জন্য বীমা পলিসি বেছে নেওয়া।
অর্থ উপদেষ্টা হতে হলে প্রায়ই নির্দিষ্ট শিক্ষাগত যোগ্যতা এবং পেশাদার সার্টিফিকেশন প্রয়োজন হয়, যেমন সিএফপি (Certified Financial Planner), সিএফএ (Chartered Financial Analyst), বা সিএ (Chartered Accountant)।
